Una planificación patrimonial adecuada puede ayudar a facilitar las cosas para sus seres queridos después de que usted se haya ido. Una forma de simplificar el proceso de administración del patrimonio es tomar medidas que permitan que sus activos eviten la sucesión en Oregón. En Johnson and Taylor, nuestros abogados de planificación patrimonial lo ayudan a comprender cómo funciona la sucesión, el mejor enfoque para evitarla y cómo la ley puede aplicarse a sus circunstancias específicas.
¿Qué es la sucesión?
La sucesión es un proceso legal en el que los activos de una persona se distribuyen después de su muerte. Es importante tener en cuenta que incluso si tiene una última voluntad y testamento, debe ser validada por el tribunal y pasar por la sucesión, que puede ser un proceso largo y costoso. Sin embargo, hay formas de evitar la sucesión en Oregón y asegurarse de que sus activos se distribuyan de acuerdo con sus deseos.
Ya sea que desee abrir una sucesión para administrar los activos de un ser querido fallecido, sea el albacea de un patrimonio que debe pasar por el proceso de sucesión o desee crear un plan patrimonial que ayude a sus seres queridos a evitarlo, nuestros abogados de sucesiones en Salem pueden ayudarlo a encontrar soluciones que satisfagan sus necesidades específicas.
¿Por qué evitar la sucesión?
Hay múltiples razones por las que alguien puede querer que su patrimonio evite la sucesión en Oregón. La sucesión puede tardar varios meses o incluso años en completarse, lo que retrasa la distribución de activos a los beneficiarios. Incluso si todo va bien, el proceso de sucesión puede ser complejo y hacer que las cosas sean más desafiantes durante un momento ya difícil.
Las tarifas judiciales, las tarifas del albacea, las tarifas de fianza y otros costos también pueden encarecer la sucesión. Dependiendo de las circunstancias, estos costos pueden ocupar una parte significativa del patrimonio. Además, la sucesión es un proceso público. Si le preocupa la privacidad, evitar la sucesión puede mantener la privacidad de los detalles de su patrimonio.
¿Necesito un fideicomiso para evitar la sucesión?
Aunque hay varias formas de ayudar a que sus activos eviten la sucesión, crear un fideicomiso en vida es una de las más populares y efectivas. Un fideicomiso en vida es un acuerdo legal que le permite poner sus activos en él para su beneficio durante su vida. Después de su muerte, el fideicomiso se transfiere a los beneficiarios designados. Por lo general, los activos y la propiedad en ciertos tipos de fideicomisos no tienen que pasar por la sucesión.
Con un fideicomiso en vida, puede servir como fideicomisario para mantener el control sobre sus activos durante su vida. Tras su muerte, un fideicomisario sucesor administra y distribuye los activos de acuerdo con los términos del fideicomiso. La administración perfecta de un fideicomiso sin la participación de la corte garantiza que sus beneficiarios reciban su herencia con prontitud.
Los fideicomisos en vida también ofrecen otros beneficios: si un fideicomiso es revocable, puede modificarlo o disolverlo durante su vida. Usar un fideicomiso en vida en lugar de un testamento ofrece más privacidad, y poner activos en un fideicomiso puede ayudar a garantizar que los beneficiarios los utilicen de manera responsable. Nuestros abogados de planificación patrimonial en Salem pueden analizar su situación y determinar las formas más efectivas en que un fideicomiso puede satisfacer sus necesidades y objetivos específicos.
Propiedad conjunta con derecho de supervivencia
Por lo general, cuando los activos son de propiedad conjunta con el derecho de supervivencia, pasan automáticamente al propietario sobreviviente al fallecer el copropietario. La tenencia conjunta con el derecho de supervivencia es un método común para evitar que los bienes raíces pasen por la sucesión. Cuando dos o más personas poseen bienes juntos, se transfieren automáticamente a los propietarios sobrevivientes al fallecer el copropietario. La tenencia por la totalidad es una forma de propiedad conjunta disponible solo para parejas casadas. Proporciona el mismo derecho de supervivencia y puede ofrecer protección contra los acreedores.
La propiedad comunitaria con derecho de supervivencia también se aplica en Oregón, ya que es un estado de propiedad comunitaria. Esto significa que las parejas casadas pueden tener bienes con derecho de supervivencia, lo que garantiza que los bienes pasen directamente al cónyuge vivo sin pasar por la sucesión.
Sin embargo, cuando fallece el segundo copropietario o el cónyuge sobreviviente, sin un fideicomiso, los bienes inmuebles tendrían que pasar por el proceso de sucesión. Por lo tanto, el uso de la propiedad conjunta y el derecho de supervivencia son generalmente soluciones temporales.
Designaciones de beneficiarios
Muchos tipos de cuentas bancarias, cuentas de jubilación, valores, seguros de vida y bienes raíces se pueden designar como pagaderas al fallecer (POD) o transferibles al fallecer (TOD). Esto significa que puede nombrar un beneficiario que reciba automáticamente el activo después de su fallecimiento. Las designaciones TOD y POD son una forma sencilla de garantizar que estos activos eviten la sucesión.
Donación de activos
Regalar propiedades y activos mientras aún está vivo puede reducir el tamaño de su patrimonio y ayudar a simplificar el proceso de administración del patrimonio. Regalar activos a los beneficiarios previstos antes de su muerte también puede resultar en impuestos sobre el patrimonio más bajos, lo que también beneficia a sus seres queridos. Es una buena idea consultar con su abogado de planificación patrimonial o abogado de sucesiones antes de decidir donar activos importantes para determinar si ayudará a sus beneficiarios a evitar la sucesión en Oregon.
Declaración jurada de patrimonio pequeño en Oregón
El proceso de sucesión pequeña es una alternativa simplificada al proceso de sucesión tradicional en Oregón. Si su patrimonio califica, sus beneficiarios pueden usar una declaración jurada de patrimonio pequeño para reclamar activos sin pasar por el proceso de sucesión completo. Este método de liquidación de un patrimonio puede ayudarlos a ahorrar una cantidad significativa de tiempo y dinero, y permitirles recibir su herencia más rápidamente.
A partir de 2024, los umbrales para las pequeñas propiedades en Oregón son de $275,000 por el valor total de la propiedad, con no más de $200,000 en bienes inmuebles y $75,000 en bienes personales. Nuestros abogados de sucesiones están familiarizados con el proceso de sucesiones pequeñas y pueden determinar si puede ser una opción en su caso.
Cómo nuestros abogados de planificación patrimonial pueden ayudarlo a evitar la sucesión en Oregón
Configurar su patrimonio para evitar la sucesión en Oregón requiere una planificación estratégica. Nuestros abogados de planificación patrimonial en Salem pueden evaluar sus finanzas y circunstancias familiares y asesorarlo sobre las mejores formas de transferir activos de manera eficiente y privada.
Podemos ayudarlo a crear un plan personalizado que mejor se adapte a las necesidades de su familia, proteja sus activos y agilice el proceso de administración del patrimonio. Nuestros abogados de planificación patrimonial atienden a clientes en los condados de Marion, Polk y Linn y las comunidades circundantes. Además de manejar la planificación patrimonial y la sucesión en Oregón, nuestro equipo litiga
Póngase en contacto con nuestros abogados de planificación patrimonial en Salem, OR
En Johnson and Taylor, nos dedicamos a ayudarlo a crear un plan patrimonial que proteja sus intereses y garantice que sus deseos se lleven a cabo según lo previsto. Para obtener más información sobre cómo evitar la sucesión en Oregon, contáctenos o llame al 503-990-6641 para programar una consulta con un abogado de planificación patrimonial en Salem hoy.
