Si le interesa establecer un fideicomiso para necesidades especiales en Oregón, el equipo de Johnson and Taylor puede ayudarle a comprender sus opciones y guiarle en cada paso del proceso. Para programar una consulta con un abogado especializado en testamentos y fideicomisos en Oregón, llame a nuestra oficina al 503-990-6641 o contáctenos en línea. Algunos miembros de nuestro equipo hablan español con fluidez.
Abogados de fideicomisos para necesidades especiales en Oregón
Cuando tiene un hijo o un familiar con necesidades especiales, quiere asegurarse de que esté bien cuidado después de su fallecimiento. Un Fideicomiso para Necesidades Especiales (SNT) ofrece una forma de proveer para ellos sin poner en riesgo su elegibilidad para beneficios gubernamentales como el Ingreso Suplementario de Seguridad (SSI).
Areas of Practice
Special Needs Trust
At Johnson and Taylor, our wills and trusts lawyers in Oregon understand the complex federal and state laws surrounding special needs trusts. Our attorneys help you understand the benefits of special needs trusts and which type will best fit your circumstances.
What is a Special Needs Trust?
A Special Needs Trust (SNT) is a financial arrangement that provides support for people with disabilities while preserving their eligibility for government benefits such as Medicare, Medicaid, and SSI. Special needs trusts are usually set up by a parent, guardian, or grandparent, and can include multiple assets, including cash, investments, and real estate.
Tipos de fideicomisos para necesidades especiales en Oregón
Existen varios tipos de fideicomisos para necesidades especiales, cada uno con sus propios fines y requisitos. En Oregón, los principales tipos de fideicomisos para necesidades especiales incluyen:
Fideicomiso de Primera Parte para Necesidades Especiales: Este tipo de fideicomiso se financia con activos pertenecientes a la persona con necesidades especiales. Estos activos suelen incluir el producto de una indemnización por lesiones personales o una herencia. Para establecer un fideicomiso de primera parte, la persona con discapacidad debe ser menor de 65 años al momento de su constitución.
Fideicomiso de Terceros para Necesidades Especiales: Este tipo de fideicomiso se financia con activos pertenecientes a otra persona, como un padre o un abuelo. No se aplican restricciones de edad a los beneficiarios de un fideicomiso de terceros.
Todos los fideicomisos para necesidades especiales deben redactarse con sumo cuidado. Nuestros abogados de planificación patrimonial de Salem saben qué tipo de lenguaje utilizar para evitar infringir las estrictas normas y regulaciones federales y estatales aplicables a los fideicomisos para necesidades especiales.
How Can Funds from a Special Needs Trust Be Used in Oregon?
A special needs trust is used to pay for “extras,” not necessities like rent, food, or utilities. A person with a special needs trust cannot receive cash or gift cards from the SNT funds. However, a special needs trust can be used for things like recreation, education, and medical expenses not covered by Medicaid.
These funds may be used for:
- Dental work, eyeglasses, and therapies not covered by medical insurance
- Training and education
- Vacations and travel
- Recreation and entertainment such as movies, sports games, concerts, and social events
- Electronics, including video game systems, computers, and other devices
- Home furnishings
- Wheelchairs and medical devices
- A vehicle
- Insurance
- Transportation services such as a bus pass, train fare, Uber, or airline ticket
- Payments for a hired companion
- Legal expenses
- Burial expenses
It’s important for a trustee to understand how the funds from a special needs trust can be used. If you’re setting up a special needs trust for a loved one, make sure the trustee you choose is aware of these rules, or consider appointing a professional trustee who has experience in this area.
Ventajas de los fideicomisos para necesidades especiales en Oregón
Preservación de los beneficios gubernamentales
Una de las principales ventajas de un fideicomiso para necesidades especiales es que protege la elegibilidad de una persona para los programas de asistencia gubernamental. La mayoría de estos programas tienen límites estrictos de ingresos y bienes. Por ejemplo, en 2023, el límite de ingresos mensuales para una persona que recibe SSI es de $1,913. Una persona que recibe SSI no puede tener más de $2,000 en bienes (sin incluir su vivienda, vehículo ni pertenencias). Nuestros abogados especializados en testamentos y fideicomisos conocen cómo funcionan estos límites de ingresos y bienes y pueden responder cualquier pregunta que tenga al establecer un fideicomiso para necesidades especiales para su ser querido.
Apoyo suplementario
Si bien es maravilloso que programas como el SSI y Medicaid ayuden a cubrir las necesidades básicas de una persona con discapacidad, un fideicomiso para necesidades especiales proporciona apoyo financiero adicional para artículos y actividades que mejoran su calidad de vida. Esto puede marcar una gran diferencia en el bienestar y la felicidad general de una persona.
Gestión de activos
The trustee responsible for managing a special needs trust must always keep the beneficiary’s best interest at the forefront. This means that they follow the terms outlined in the trust document and ensure trust assets are invested and distributed appropriately.
Choosing a trustee who can manage the SNT responsibly and understands the needs of the person with disabilities is vital. If you’re unsure of who to appoint as a trustee, our trust administration attorneys provide an objective perspective that can help you make informed decisions.
¿Por qué elegir a nuestros abogados de testamentos y fideicomisos?
Hay muchos factores a considerar al establecer un fideicomiso para necesidades especiales. Nuestros abogados expertos en fideicomisos para necesidades especiales poseen un profundo conocimiento de las leyes federales y estatales y garantizan que cualquier fideicomiso que creamos sea legalmente sólido. Las normas y los límites de ingresos de los programas de beneficios gubernamentales cambian, por lo que nuestros abogados se mantienen al día con las últimas novedades en estos programas para brindar a los clientes la información necesaria para realizar los ajustes necesarios. También podemos revisar periódicamente un fideicomiso para necesidades especiales para garantizar que cumpla con las leyes vigentes y satisfaga las necesidades cambiantes del beneficiario.
Nuestros abogados especializados en administración de fideicomisos comprenden la importancia de proteger los derechos e intereses de las personas con necesidades especiales. Nos preocupamos por usted y su familia, y nos dedicamos a ayudarle a crear un fideicomiso que aborde las necesidades específicas de su ser querido y le brinde tranquilidad.
Además, nuestro equipo de expertos gestiona todos los aspectos de la planificación patrimonial, sucesiones, divorcios, derecho de familia y lesiones personales. Nuestros abogados especializados en divorcios, derecho de familia, planificación patrimonial y sucesiones atienden a clientes en los condados de Marion, Polk y Linn, así como en las comunidades aledañas.