Fideicomisos revocables en vida en Oregón
Fideicomisos revocables en vida
¿Qué es un fideicomiso revocable en vida?
Un fideicomiso en vida revocable le permite colocar activos en un fideicomiso mientras mantiene el control sobre ellos. Este tipo de fideicomiso puede ser cambiado o cancelado por usted durante su vida. Tras su muerte, el fideicomisario sucesor distribuye los activos de acuerdo con las instrucciones descritas en el fideicomiso.
Es importante tener en cuenta que los fideicomisos no son iguales para todos. Es importante discutir con un abogado el tipo exacto de fideicomiso que necesita para su situación específica. Nuestros abogados de planificación patrimonial pueden analizar exhaustivamente sus circunstancias y asesorarlo sobre qué tipo se adaptará mejor a sus circunstancias.
Beneficios de los fideicomisos revocables en vida
Los fideicomisos revocables en vida ofrecen una serie de beneficios, entre ellos:
Evitar la sucesión – Los bienes colocados en un fideicomiso evitan el proceso de sucesión. Esto puede ayudar a sus beneficiarios a ahorrar dinero y permitir que su patrimonio se distribuya de manera más rápida.
Privacidad – Un testamento se convierte en un documento público durante la sucesión. Un fideicomiso mantiene sus asuntos financieros confidenciales, lo que brinda a usted y a sus beneficiarios mayor privacidad.
Control de la distribución de los bienes – Un fideicomiso permite al otorgante especificar cómo y cuándo los beneficiarios reciben los bienes. Por ejemplo, un padre puede establecer una edad mínima a la que su hijo pueda recibirlos.
Protección para familias reconstituidas – Un fideicomiso revocable en vida puede ayudarle a manejar dinámicas familiares complejas, que pueden ser un desafío en familias mixtas. Ciertos tipos de fideicomisos revocables en vida permiten al otorgante preservar bienes para hijos de un matrimonio anterior al mismo tiempo que provee para un cónyuge sobreviviente.
Planificación para necesidades especiales – Un fideicomiso complementario o fideicomiso para necesidades especiales puede proveer a un ser querido con necesidades especiales sin poner en riesgo su elegibilidad para beneficios gubernamentales.
Planificación en caso de incapacidad – Si el otorgante queda incapacitado, un fideicomiso revocable en vida permite que el fideicomisario sucesor asuma fácilmente la gestión de los bienes sin intervención judicial.
Planificación fiscal – Aunque un fideicomiso revocable en vida no evita los impuestos sucesorios en Oregón, su abogado de planificación patrimonial puede redactarlo para incluir disposiciones de ahorro fiscal. Una planificación estratégica mediante un fideicomiso revocable en vida puede ayudar a minimizar los impuestos federales sobre la herencia, especialmente en patrimonios grandes.
Donaciones benéficas – Un fideicomiso benéfico puede ofrecer beneficios fiscales potenciales y al mismo tiempo permitir al otorgante cumplir con sus objetivos filantrópicos.
Protección de los bienes – Ciertos tipos de fideicomisos irrevocables pueden proteger los bienes contra demandas y acreedores.
Otros tipos de fideicomisos revocables
Hay varios tipos de fideicomisos revocables, cada uno diseñado para satisfacer diferentes necesidades de planificación patrimonial. Un fideicomiso revocable conjunto está diseñado para parejas casadas y permite a ambos cónyuges colocar sus activos en un fideicomiso. Tras la muerte de uno de los cónyuges, el cónyuge sobreviviente conserva el control y el fideicomiso continúa sin interrupción.
Un fideicomiso de propiedad de interés rescindible calificado (QTIP) permite al otorgante proporcionar ingresos a un cónyuge sobreviviente mientras mantiene el control sobre la distribución final de los activos, lo cual es particularmente útil en familias mixtas.
Para las parejas casadas cuyos patrimonios superan los $1,000,000, un fideicomiso de derivación, también conocido como fideicomiso AB, puede ser una forma efectiva de reducir la obligación del impuesto sobre el patrimonio. Cuando el primer cónyuge fallece, el fideicomiso se divide en fideicomiso A y fideicomiso B.
El fideicomiso B utiliza la exención del impuesto federal sobre el patrimonio del cónyuge fallecido, que protege los activos del fideicomiso B de futuros impuestos sobre el patrimonio. El cónyuge sobreviviente se beneficia de los ingresos del fideicomiso B, pero no puede alterar el capital del fideicomiso, que lo preserva para otros beneficiarios, generalmente los hijos del fallecido.
Cuando el segundo cónyuge fallece, el fideicomiso A se incluye en su patrimonio, pero el fideicomiso B no. Esto puede reducir potencialmente los impuestos sobre el patrimonio en general. Los fideicomisos AB son especialmente útiles para parejas de alto patrimonio neto y aquellas que buscan maximizar la herencia para sus herederos y minimizar las obligaciones fiscales.
Un fideicomiso de vertido es un tipo de fideicomiso revocable que funciona junto con un testamento. Está diseñado para capturar cualquier activo que no se haya colocado en el fideicomiso durante la vida del otorgante. Tras la muerte del otorgante, estos activos «se vierten» en el fideicomiso y se distribuyen de acuerdo con los términos del fideicomiso.
Un fideicomiso benéfico restante se puede utilizar para donaciones caritativas durante toda la vida del otorgante, y los activos restantes se destinan a una organización benéfica después de su muerte. Nuestros abogados pueden explicarle los beneficios y desventajas de cada tipo de fideicomiso y determinar cuál se adaptará mejor a sus necesidades y circunstancias específicas.
¿Por qué elegir a nuestros abogados de fideicomisos de Oregon?
Nuestros abogados de fideicomisos saben que la planificación patrimonial puede parecer desalentadora. Estamos aquí para ayudarlo a comprender cómo los fideicomisos pueden ofrecer flexibilidad para cumplir con sus objetivos financieros, familiares y caritativos específicos. Brindamos una perspectiva objetiva y lo ayudamos a maximizar sus activos para los beneficiarios mientras nos aseguramos de que sus intereses estén protegidos.
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