Comprender los testamentos, fideicomisos y poderes notariales es vital para una planificación patrimonial eficaz. Estas herramientas legales ayudan a administrar y distribuir sus activos, proteger sus intereses y garantizar que se cumplan sus deseos tanto antes como después de su fallecimiento. En Johnson and Taylor, nuestros abogados de planificación patrimonial en Salem, Oregón, pueden ayudarlo a comprender sus opciones y crear un plan patrimonial que satisfaga las necesidades específicas de su familia.

Documentos vitales de planificación patrimonial

Desde designar cómo se dividirán sus activos hasta proteger su privacidad y tomar decisiones de atención médica, documentos como testamentos, fideicomisos y poderes notariales, cada uno tiene un propósito único. Planificar y crear cuidadosamente estos documentos puede garantizar que sus seres queridos estén atendidos y evitar posibles problemas legales. Nuestros abogados de planificación patrimonial de Salem brindan la orientación que necesita para crear un plan sólido adaptado a sus circunstancias específicas.

Voluntades

Una última voluntad y testamento es un documento legal que describe cómo se distribuirán sus bienes después de su muerte. La creación de un testamento en Oregón le permite especificar los beneficiarios de sus activos y propiedades, designar un albacea para administrar la distribución de su patrimonio, nombrar tutores para los hijos menores y abordar otros asuntos, como los arreglos funerarios.

Los tipos de testamentos en Oregón incluyen:

• Un testamento simple nombra a un albacea e incluye detalles sobre la distribución de activos y propiedades y la tutela de niños y mascotas.
• Un testamento conjunto suele ser un testamento único creado para dos cónyuges.
• Un fideicomiso testamentario incluye uno o más fideicomisos para distribuir activos a los beneficiarios. Puede incluir una parte o la totalidad del patrimonio, así como los ingresos del seguro de vida.

Sin un testamento, las leyes de sucesión intestada de Oregón dictan la distribución de activos, que pueden no alinearse con sus deseos. La creación de un testamento válido y detallado garantiza que sus intenciones sean claras y legalmente sólidas. También facilita el proceso de sucesión para sus seres queridos en un momento ya difícil.

Es importante hacer un inventario de todos sus activos, incluidos los artículos personales, elegir beneficiarios, nombrar un albacea y nombrar tutores en su testamento, si corresponde. Su abogado de planificación patrimonial puede asesorarlo sobre los detalles que deben incluirse en su testamento. Nuestros abogados también se aseguran de que se sigan todos los requisitos legales para la redacción, firma y testificación de su testamento.

Confía

Un fideicomiso es un acuerdo legal en el que el otorgante nombra a un fideicomisario para administrar los activos en el fideicomiso para los beneficiarios. Los fideicomisos se utilizan para diversos propósitos, incluida la protección de activos, la reducción de impuestos y la provisión de seres queridos con necesidades especiales.

Tipos de fideicomisos en Oregón

• Fideicomiso en vida: un fideicomiso en vida se crea durante su vida y puede ser revocable o irrevocable.
• Fideicomiso testamentario: como se mencionó anteriormente, un fideicomiso testamentario se crea como parte de un testamento y entra en vigencia después de la muerte.
• Fideicomiso revocable: este fideicomiso puede modificarse o revocarse mientras el otorgante aún está vivo.
• Fideicomiso irrevocable: este tipo de fideicomiso no se puede cambiar una vez establecido.
• Fideicomiso para necesidades especiales (SNT): un fideicomiso para necesidades especiales le permite mantener a un beneficiario discapacitado sin afectar sus beneficios gubernamentales.
• Fideicomiso benéfico: este tipo de fideicomiso beneficia a una organización benéfica o al público.

Beneficios de los fideicomisos

Uno de los principales beneficios de un fideicomiso es que permite que los activos en él eviten el proceso de sucesión. También proporciona privacidad, ya que los fideicomisos son documentos privados, mientras que los testamentos son parte del registro público. Un fideicomiso también puede ser beneficioso si desea mantener a alguien que no es financieramente responsable. En algunos casos, un fideicomiso también puede ofrecer beneficios fiscales.

Nuestros abogados de planificación patrimonial pueden ayudarlo a determinar sus objetivos para un fideicomiso y determinar qué tipo satisfará mejor sus necesidades. Si necesita ayuda para elegir un fideicomisario, decidir qué activos incluir y definir los términos y condiciones del fideicomiso, nuestros abogados de planificación patrimonial y sucesiones brindan asesoramiento legal directo y siempre tienen en cuenta sus mejores intereses.

Poderes notariales

Un poder notarial (POA) es un documento legal que le permite nombrar a un agente para que tome decisiones financieras y de atención médica en su nombre cuando no pueda hacerlo usted mismo. Un poder notarial general le da a un agente un amplio poder para manejar sus asuntos, mientras que un poder notarial limitado describe poderes específicos para tareas o períodos de tiempo particulares. Un poder notarial para la atención médica está diseñado para permitir que su agente tome decisiones médicas en caso de que quede incapacitado. Un poder notarial financiero le da a un agente la capacidad de manejar sus asuntos financieros, como pagar facturas y administrar activos.

Es fundamental que su abogado de planificación patrimonial lo ayude a crear un poder notarial que cumpla con los estándares legales para poderes notariales financieros y médicos en Oregon. Esto garantiza que las personas de confianza puedan tomar decisiones importantes en su nombre y evitar lidiar con circunstancias complejas como buscar la tutela designada por el tribunal. Nuestros abogados de sucesiones y planificación patrimonial pueden ayudarlo a elegir un agente para cada poder notarial y describir claramente sus poderes y limitaciones.

¿Qué es un testamento vital?

También conocido como directiva anticipada de atención médica, un testamento vital especifica sus deseos de tratamiento de soporte vital y atención al final de la vida. El manejo del dolor, las órdenes de no reanimación (DNR), la donación de órganos y otros problemas pueden abordarse en su testamento vital.

Un testamento vital no solo garantiza que se conozcan y sigan sus preferencias, sino que también evita que los miembros de la familia tengan que tomar decisiones difíciles. También puede ayudar a sus seres queridos a evitar posibles conflictos sobre sus deseos de atención médica.

Nuestros abogados de planificación patrimonial conocen bien los requisitos legales para los testamentos vitales en Oregón. Este tipo de problemas pueden ser difíciles de hablar, y nos complace trabajar con usted y su familia para asegurarnos de que entiendan sus deseos e intenciones.

Además de manejar asuntos como sucesiones, testamentos, fideicomisos y poderes notariales en Oregón, nuestro equipo litiga lesiones personales y divorcios, y asuntos familiares . Nuestros abogados de planificación patrimonial atienden a clientes en los condados de Marion, Polk y Linn y las comunidades circundantes.

Póngase en contacto con nuestros abogados de planificación patrimonial en Salem, Oregón

En Johnson and Taylor, creemos en empoderar a nuestros clientes con información valiosa sobre planificación patrimonial, sucesiones y otros asuntos legales. Contáctenos o llame al 503-990-6641 para programar una consulta con un abogado de planificación patrimonial en Salem, OR. Los miembros de nuestro equipo ofrecen servicios legales de calidad a nuestros clientes de habla hispana .