También llamado fideicomiso para necesidades suplementarias, un fideicomiso para necesidades especiales (SNT) es un acuerdo fiduciario diseñado para mantener y administrar activos para una persona con discapacidades. Este tipo de fideicomiso está destinado a satisfacer las necesidades complementarias del beneficiario sin poner en peligro su acceso a beneficios como Medicaid o Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI). En Johnson and Taylor, nuestros abogados de fideicomisos en Salem, Oregon, pueden ayudarlo a comprender cómo funciona un fideicomiso para necesidades especiales y determinar si es apropiado para sus circunstancias específicas.
Comprender los fideicomisos para necesidades especiales
El papel de un fideicomiso para necesidades especiales es mejorar la calidad de vida de un ser querido con discapacidades al satisfacer sus necesidades complementarias. Los fondos de los fideicomisos para necesidades especiales en Oregón solo se pueden usar para ciertas cosas, como entretenimiento, educación y gastos médicos no cubiertos por Medicare o Medicaid. Aunque estos fondos generalmente no pueden cubrir necesidades como costos de vivienda y alimentos, pueden usarse para:
- Vacaciones y viajes
- Entretenimiento y recreación
- Muebles para el hogar, productos electrónicos y otros artículos complementarios
- Vehículos
- Servicios de transporte
- Dispositivos médicos
- Bienes y servicios no cubiertos por el seguro médico, como anteojos y trabajos dentales
- Formación y educación
- Seguro
- Gastos legales
- Pagos por un acompañante contratado
- Gastos de entierro
Es vital que un fideicomisario sepa cómo se pueden utilizar los ingresos de un fideicomiso para necesidades especiales. Un abogado de testamentos y fideicomisos puede evaluar sus circunstancias y asesorarlo sobre cómo elegir a una persona que comprenda cómo se aplican estas reglas específicas. Si no tiene a nadie específico en mente, su abogado puede recomendarle que designe a un administrador de fideicomisos profesional.
Tipos de fideicomisos para necesidades especiales en Oregón
El tipo más común de SNT es un fideicomiso de necesidades especiales de terceros. Este tipo de fideicomiso es establecido por alguien que no es el beneficiario y generalmente es un padre, abuelo, tutor u otro miembro de la familia.
Un fideicomiso para necesidades especiales autoestablecido, también llamado SNT de primera parte, se financia con activos propiedad de una persona con discapacidades. Un SNT de primera parte a menudo se financia con las ganancias de un
Creación de un fideicomiso para necesidades especiales
Una necesidad especial es creada por un otorgante y administrada por un fideicomisario para el beneficio de la persona con discapacidades. Debe redactarse cuidadosamente para garantizar el cumplimiento de las leyes estatales y federales que se aplican a los fideicomisos y programas de beneficios públicos. Los activos se pueden transferir al fideicomiso durante la vida del otorgante o mediante disposiciones en un testamento u otros documentos de planificación patrimonial. Contratar a un abogado de testamentos y fideicomisos con experiencia en planificación de necesidades especiales puede garantizar que el fideicomiso cumpla con todos los requisitos legales.
Deberes de un fideicomisario
El fideicomisario tiene el deber fiduciario de administrar los activos del fideicomiso con prudencia y en el mejor interés del beneficiario. Esto incluye invertir activos, presentar declaraciones de impuestos y realizar distribuciones de acuerdo con los términos del fideicomiso y la ley.
Los fideicomisarios también son responsables de mantener registros precisos de todas las transacciones del fideicomiso, incluidos los ingresos, los gastos y las distribuciones. Es posible que se les exija que proporcionen cuentas periódicas a los beneficiarios y otras partes interesadas según lo especificado por la ley de Oregón. Uno de sus deberes más importantes es garantizar que los fondos se utilicen de una manera que no ponga en peligro los beneficios públicos que recibe una persona discapacitada.
Preservar la elegibilidad para los beneficios del gobierno
Los beneficios del gobierno como Medicare, Medicaid y SSI tienen límites estrictos de ingresos y activos. Cuando los activos se colocan en un fideicomiso para necesidades especiales, no se consideran al determinar la elegibilidad de una persona para estos beneficios.
Un fideicomiso para necesidades especiales es una herramienta valiosa para brindar apoyo financiero y mejorar la calidad de vida de un ser querido con discapacidades. Asegurarse de que esté meticulosamente elaborado por un abogado experimentado y administrado por un fideicomisario experto es vital para preservar los beneficios, el bienestar y la seguridad financiera de su ser querido.
Además de manejar testamentos, fideicomisos y planificación patrimonial, Johnson y Taylor litigan lesiones personales y divorcios y asuntos familiares . Nuestros abogados de planificación patrimonial atienden a clientes en los condados de Marion, Polk y Linn y las comunidades circundantes.
Póngase en contacto con un abogado de fideicomisos para necesidades especiales en Oregón
En Johnson and Taylor, nos dedicamos a ayudar a nuestros clientes a encontrar la tranquilidad, sabiendo que sus seres queridos estarán bien atendidos después de que se hayan ido. Si necesita ayuda para crear un fideicomiso para necesidades especiales, llame a nuestra oficina al 503-990-6641 o contáctenos para programar una consulta con un abogado de fideicomisos en Oregon. Los miembros de nuestro equipo son Habla español con fluidez.
